防非宣传月 | “代客理财” 莫轻信 证券投资走正途
为积极响应证监会关于做好投资者保护宣传活动工作部署，不断增强投资者金融素养和风险防范意识，提升自我保护能力，学习贯彻新《证券法》保护投资者合法权益，在福建证监局等单位指导下，中讯证券持续开展投资者宣教活动。
(一) 案情回顾
投资者吴某接到某投资管理公司的电话称公司是专门从事股票研究的机构。现在推出一种新的理财产品，无须缴纳会员费只需将自己的证券账户号码及交易密码告诉业务员，由公司组织专家团队为其操作公司保证客户资金安全，且保证客户至少不会 “赔本”随后，该公司给吴某发来合同样本，吴某想反正也没交服务费银行密码，在自己手中资金也很安全于是决定试一下，但是在随后的操作过程中吴某的股票账户并没有像公司宣称的那样出现迅速升值，而是在短短一周内亏损严重，吴某恍然大悟赶紧终止合作并将情况反映到监管部门。该公司未经证监会批准以约定盈利分成的方式代客理，非法从事证券经营活动最终被依法取缔。
(二) 案件分析与启示
“代客理财” 是非法证券投资咨询活动的常见手法之一，不法分子往往通过 “钓鱼式” 电话传销、 低门槛的互联网媒体等方式宣称专业炒股承诺保底收益，甚至高额回报利用部分投资者想要完全规避风险，或 “一夜暴富”的心理诱使投资者缴纳投资款或是直接使用投资者的证券账户从事证券买卖活动。从而导致投资者钱财遭受诱骗或因账户出现严重亏损，产生纠纷或投诉无门即使是合法的证券公司根据我国 «证券法» 第 １４３条除经我国证监会批准的证券资产管理业务外不得接受客户的全权委托而决定证券买卖、 选择证券种类、 决定买卖数量或者买卖价格证券从业人员亦应遵循 «证券经纪人管理暂行规定» 等相关规定不得从事代客理财活动。
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