高利回报不靠谱 熟人介绍莫盲从
发表时间 ：2020-08-28
来源：中讯证研
一、案情简介
王某自2012年4月在某投资担保有限公司北京东方芸瑞分公司工作期间，伙同他人以投资理财的方式非法向社会公众吸收资金。王某等人以该投资担保公司名义对外签订合同，以高额利润回报、会员分红、会员提成等手段为诱饵，对外非法吸收资金共计人民币201万余元，案发前已退还部分款项，尚余165万余元没有退还。赃款已起获。
二、作案手段
王某及其同伙通过投资担保公司的名义，以理财储蓄和发展会员的两种方式非法吸收公众存款。所谓理财储蓄方式，即通过支付高额利息的方式吸收公众存款，例如存款1万元，最低月息2%，一年到期还本付息；所谓发展会员方式，例如投资4000元、15800元成为公司会员，在三个月内必须发展两名会员才可参与分红，每发展一名会员提成2000元，发展会员再往下发展的还可以提成。
三、案件警示
此类案件往往通过投资担保公司的名义进行投资理财的讲座、交流会，对外宣传其公司的发展、运作，宣传其理财产品的盈利率。宣讲一般有两个主要特征：一是对外许诺有远高于银行利率的利润回报；二是通过发展下线会员可以获得丰厚的提成或分红。这些公司主要依靠熟人、半熟人之间相互介绍来发展会员下线，以此不断地非法吸收资金。
因介绍这些公司理财产品的多为自己的亲戚、朋友，人们往往轻信并盲从。所以，提醒广大投资者如有遇到类似的情况，应保持足够的警惕。
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