炒股不如买基金 股民变身基民:既省时间又赚收益
“像我这样的小散户,想在A股市场赚钱可真不简单。”有多年炒股经验的刘先生表示,近年来,随着A股市场中股票数量的大幅增加,加之国际“黑天鹅”事件频发,赚钱的难度无疑增加很多,基本上是搭了时间赔了钱的状态。所以现在我投注在股票市场中的精力小了很多,已经转投公募基金了。
刘先生表示,投资公募基金最大的好处就是有专业知识过硬、投资经验丰富的基金经理为投资者进行投资。这两年投资公募基金最大的感触就是,一方面节省了大量的时间成本,另一方面也获得了相对可观的投资回报,可以说一举两得。
事实上,经过20年的发展,公募基金已经成为中国资本市场的重要力量。数据显示,20年来基金公司数量约123家,其中包括45家合资公司,基金销售机构超过400家,产品数量多达5000只,基金资产规模超过12万亿元,基金持有人达3.4亿。从最近基金业协会公布的信息看,公募基金发展20周年为投资者创造了可观的回报。截至2017年底,公募基金行业累计分红1.71万亿元,其中偏股型基金年化收益率平均为16.5%,超过同期上证综指平均涨幅8.8个百分点。随着全民理财的兴起,越来越多的投资者开始选择公募基金作为理财方式。
一位有多年投资经验的王女士表示,近年来公募基金行业的成熟度在逐渐提升。养老目标基金、FOF基金等以价值投资为理念、倡导获取长期稳定收益的新产品逐步推出,使得公募基金产品体系更加精细化,范围更广泛,满足了更多投资者的需求。但是与全球证券投资行业的领头羊相比,仍然存在较大的差距,成长空间巨大。
谈及为何选择公募基金作为理财方式,王女士认为,多元化投资是投资运作的一个重要策略,因此,不要把鸡蛋都放在一个篮子里。普通投资者由于精力和资金有限,往往不能做到这一点。但对于每天都和投资打交道的基金经理来说,他们根据专业的分析配比,一方面有更多的投资组合可以选择,另一方面也能将投资类别分为低、中、高三种风险类别,而投资者可根据自己对于风险的可承受能力进行选择,十分便利且周到。
对于如何选取好基金,王女士也总结了自己的经验。她表示,首先她会选择有实力且在权益投资市场知名度较高的大公司基金;其次,还会仔细“调研”基金经理,了解基金经理的投资逻辑思路和投资能力,回避那些管理多只基金的基金经理;最后在基金净值走势上,尽量回避大幅波动的基金,选择净值缓慢攀升的基金。
“理财意识是做投资的前提,而做基金投资一定要学习基金基础知识,知道各类基金的风险和收益特点,了解市场的运行规律,做一个明白的投资人。”王女士强调。
证监会打“证明” :公募基金为投资者创造了显著回报
5月16日,证监会新闻发言人高莉就公募基金行业发展情况答记者问时表示,近年来,关注到一些新情况,有的很令人担忧,部分有退市风险、估值严重偏离基本面的上市公司,个人投资者的数量却持续增加,投资者因此亏损严重,出现“赚了指数亏了钱”的声音。但另一方面,也要看到,公募基金为投资者创造了显著的回报。
她说,近20年来,作为个人和家庭理财金融工具的主要对象,公募基金依托专业优势,坚持价值投资、长期投资理念,行业发展成效明显。
从投资回报看,截至2017年底,公募基金行业累计分红1.71万亿元,其中偏股型基金年化收益率平均为16.5%,超过同期上证综指平均涨幅8.8个百分点,也就是说远远跑赢了大盘。债券型基金年化收益率平均为7.2%,超出现行三年定期存款利率4.5个百分点。同时,基金管理公司受托管理基本养老金、企业年金、社保基金等各类养老金1.5万亿元,在养老金境内投资管理人的市场份额占比超过50%,总体上实现良好收益,以社保基金为例,2001—2016年实现年化收益率8.4%,2017年收益率在9%左右。
从产品种类看,公募基金管理人和产品数量稳步增长,产品多元化发展,努力满足投资者资产配置多样化需求。截至2017年底,我国境内共有基金管理公司113家,其他公募基金管理人14家,管理资产合计达11.6万亿元。公募基金产品数量达到4841只,范围涵盖股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金、商品期货基金和ETF基金。同时,养老目标基金、FOF基金等以价值投资为理念、倡导获取长期稳定收益的新产品逐步推出,使得公募基金产品体系更加精细化,范围更广泛,有利于满足不同投资者的需求,促使公募基金行业迈入资产配置的新时代。
从对外开放看,公募基金是资本市场对外开放的先行军,行业公信力和国际影响力不断提升。截至2017年底,共设立45家中外合资基金管理公司,有24家基金管理公司设立香港子公司,部分基金管理公司在欧洲等地区设立分支机构。
经中国证监会批准的在内地公开销售的香港互认基金产品11只,经香港证监会认可的在香港公开销售的内地互认基金产品50只,基金业初步形成双向开放的市场竞争格局。
从法制建设看,公募基金行业建立了较为先进和完善的监督管理法规体系。
1997年国务院颁布《证券投资基金管理暂行办法》,2003年发布《中华人民共和国证券投资基金法》,2013年新《中华人民共和国证券投资基金法》实施。
与此相配套的公募基金法律法规及自律规则有210多项,包括《公开募集证券投资基金运作管理办法》《证券投资基金销售管理办法》《证券投资基金托管业务管理办法》《证券投资基金信息披露管理办法》《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》《证券期货投资者适当性管理办法》《证券投资基金管理公司公平交易制度指导意见》等。
这些都对公募基金投资运作、销售管理、信息披露管理等进行了明确的细化规定,确立了风险自担的产品设计和销售规范、强制托管制度、每日估值制度、信息披露制度、公平交易制度以及严格的监管执法体制,推动公募基金成为投资者保护更为充分的行业。
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